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Unser Service-Team ist Montag bis Freitag
von 9 bis 18 Uhr
für Sie da:

0800 14 20 400 ODER info@lendico.de

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Allgemeines Kreditnehmer

Über Lendico


Lendico bietet eine flexible Finanzierungslösung für mittelständische Unternehmen. Durch unsere schlanken Prozesse vermeiden wir die hohen Kosten traditioneller Banken. Diese Ersparnisse geben wir direkt an unsere Kunden weiter.

Kleine und mittelständische Unternehmen erhalten über Lendico schnell und unkompliziert Ihre Finanzierung zu Top-Konditionen und ohne versteckte Gebühren. Die Auszahlung erfolgt schnell, einfach und sicher. Unsere Kredit-Experten begleiten Sie gerne persönlich und beantworten Ihre Fragen.

Im Gegensatz zum traditionellen Bankkredit funktioniert der Lendico-Prozess transparent, unkompliziert und ohne hohe Kosten.

Anders als bei der Bank erhalten Kreditnehmer Kredite schneller, günstiger und ohne Umwege.

Lendico erhält für die Qualitätskontrolle und die Betreuung während der Laufzeit ein erfolgsbasiertes Entgelt von Anlegern und Kreditnehmern.


Als Kreditnehmer zahlen Sie bei erfolgter Finanzierung über Lendico eine einmalige Gebühr zwischen 2 % und 4,5 % der ausgezahlten Kreditsumme, abhängig von der Kreditlaufzeit. Eine vorzeitige Rückzahlung ist jederzeit kostenlos möglich.

Datenschutz und Sicherheit


Ihre Personendaten werden von uns stets mit der gebotenen Diskretion behandelt. Alle Transaktionen und Daten unterliegen hohen Sicherheitsstandards. Daten werden SSL-verschlüsselt übermittelt und sind von Dritten nicht einsehbar. Der korrekte Umgang mit den Daten unserer Kunden wird durch den unabhängigen, externen Datenschutzdienstleister überwacht.

Damit Ihre Daten sicher bei uns ankommen, benutzen wir zur Datenübertragung SSL-Protokolle. Diese sorgen dafür, dass Ihre Daten mit einem speziellen Schlüssel kodiert werden und danach als unlesbarer Datenstrom übertragen werden.

Wir veröffentlichen keinerlei interne Unternehmenszahlen unserer Firmenkreditnehmer. Die wirtschaftliche Aufstellung des Unternehmens wird lediglich anhand bestimmter betriebswirtschaftlichen Kennzahlen angegeben. Anleger können die vom Kreditnehmer veröffentlichten Unternehmens- und Projektbeschreibungen einsehen und sich daher informiert entscheiden, ob Sie eine Anlage tätigen möchten. Auf Wunsch der Kreditnehmer ist auch eine weitestgehend anonyme Bewerbung möglich - in diesem Fall holt Lendico zwar alle Informationen ein, jedoch werden nur die wichtigsten Informationen des Unternehmens auf dem Marktplatz präsentiert. Als Faustregel gilt: je mehr Informationen Sie auf der Plattform veröffentlichen, desto schneller und sicherer wird Ihr Projekt von den Anlegern finanziert.


Als Kreditnehmer haben Sie jederzeit den Überblick, welche Ihrer Angaben auf der Lendico-Plattform veröffentlicht werden und welche Angaben privat bleiben: Informationen, die veröffentlicht werden, sind gekennzeichnet.


Anhand unserer Datenschutzerklärung und unseren AGBs können Sie jederzeit genau nachvollziehen, wie wir Ihre Daten verwenden.


Unser Team ist persönlich für Sie da

Sprechen Sie uns an. Gerne beantwortet unser Service-Team Ihre Fragen persönlich oder per E-Mail.
Unsere Kundenbetreuung ist Montag bis Freitag von 9 bis 18 Uhr für Sie da:

0800 - 14 20 400 ODER info@lendico.de

Allgemeine Fragen


Günstige Konditionen: Wir konzentrieren uns auf das Wesentliche und verzichten auf Filialen oder Markenauftritte. Von diesen Einsparungen profitieren Sie als Unternehmer in Form von günstigen Zinsen und Gebühren.


Schnell und unkompliziert: Klare Prozesse und schnelles Feedback sind uns besonders wichtig. Wir bezeichnen eindeutig die notwendigen Unterlagen und melden uns innerhalb weniger Tage mit einem Angebot. So steht einer schnellen Abwicklung nichts mehr im Wege.


Unabhängig und flexibel: Mit Lendico haben Sie einen kompetenten Partner für Ihre Unternehmensfinanzierung, ganz abseits Ihrer Geschäftsbank. Neben einer Bürgschaft, die Ihren Zins reduzieren kann, fordern wir keine weiteren banktypischen Sicherheiten von Ihrem Unternehmen. Darüber hinaus sind Sie völlig flexibel in der Gestaltung Ihrer Finanzierung. Auch vorzeitige Rückzahlungen sind jederzeit kostenlos möglich.

Der Kredit ist rechtlich nicht an einen Verwendungszweck gebunden. Im partnerschaftlichen Interesse empfehlen wir Transparenz bei der Verwendung. Eine absprachegemässe Verwendung der Finanzierung erhöht die Chancen auf eine Folgefinanzierung.

Egal ob zur Projektinvestition, Warenvorfinanzierung oder Erhöhung der Liquidität: Sie als Unternehmer wissen selbst, wofür der Firmenkredit von Lendico am sinnvollsten genutzt wird. Wir stehen gern als Partner bereit und helfen Ihnen bei der Planung.

Kredit beantragen


Wir unterstützen vor allem kleine und mittelständische Unternehmen. Wichtig für uns: Ihr Unternehmen ist seit mehr als zwei Jahren operativ tätig und hat einen jährlichen Mindestumsatz von 50.000 EUR. Zudem kann zur besseren Absicherung des Kredits eine Bürgschaft von Ihnen als Geschäftsführer oder von einer dritten Partei verlangt werden.

Unser Angebot richtet sich an alle gängigen deutschen Rechtsformen, außer an Gesellschaften des bürgerlichen Rechts (GbR).

Wir bieten Unternehmern Firmenkredite zwischen 10.000 EUR und 250.000 EUR.

Unsere Kreditlaufzeiten reichen von 1 Jahr bis zu 5 Jahren. Eine vorzeitige Rückzahlung ist jederzeit kostenlos möglich.

Für einen optimalen Bewertungsprozess benötigen wir folgende Daten und Dokumente:
Angaben zur Kreditsumme und Laufzeit des Kredits Name, Anschrift und Rechtsform des Unternehmens Alter und Jahresumsatz des Unternehmens

Wichtige Dokumente zur Prüfung:
Jahresabschlüsse (Bilanz und Gewinn- und Verlustrechnung) der letzten beiden abgeschlossenen Geschäftsjahre Betriebswirtschaftliche Auswertung (BWA) sowie Summen- und Saldenliste (SuSa) des laufenden Geschäftsjahres aus Ihrer Buchhaltung (nicht älter als zwei Monate) Kontoauszüge des Hauptgeschäftskontos der letzten drei Monate Ausgefüllter und unterschriebener Kreditantrag

Nach Annahme des Kreditangebots benötigen wir zum Abschluss des Kreditvertrags:
Ausweiskopie des Geschäftsführers (bei Kollektivzeichnungsrecht benötigen wir weitere Ausweisdokumente) Ggf. weitere Unterlagen von Bürgen

Bei Absicherung des Kredits durch eine Bürgschaft garantiert z.B. ein Unternehmer die ordnungsgemässe Rückzahlung des Kredits mit seinem Privatvermögen. Damit versichert er glaubhaft, bei der Verwendung des Kredits im Interesse der Firma zu handeln und von der Rückzahlung überzeugt zu sein.

Die Bürgschaft dient somit nicht nur der Sicherheit der Anleger, sondern wirkt sich aufgrund einer möglichen zinssenkenden Wirkung auch positiv für das Unternehmen aus. Lendico verlangt keine weiteren dinglichen Sicherheiten von Unternehmen.

Nutzen Sie als Firmenkreditnehmer unseren Kreditrechner und geben Sie Ihre gewünschte Kreditsumme sowie die Laufzeit an. Ihren Antrag können Sie bequem online stellen. Sie erhalten sofort per E-Mail alle weiteren Informationen. Kurz darauf werden wir uns telefonisch bei Ihnen melden und alle nötigen Dokumente und weiteren Schritte besprechen.


Unsere Kreditexperten prüfen Ihre Unterlagen und führen einen kostenlosen Bonitätscheck durch. Innerhalb von 48 Stunden nach Erhalt Ihrer Dokumente erhalten Sie eine Kreditentscheidung von uns.


Nachdem uns Ihre Zustimmung zu unserem Finanzierungsvorschlag erreicht hat, wird Ihr Kreditprojekt von unseren Anlegern finanziert. Sobald Ihr Kreditprojekt vollständig finanziert wurde und alle Verträge abgeschlossen sind, wird Ihnen die Kreditsumme auf Ihr Geschäftskonto überwiesen.

In welche unserer Bonitätsklassen Ihr Unternehmen fällt, ist abhängig von der geschätzten Ausfallwahrscheinlichkeit Ihres Kredits. Hierfür prüfen unsere erfahrenen Kreditanalysten Ihre eingereichten Unterlagen und führen mit Ihnen ein telefonisches Gespräch um offene Fragen zu klären. Anhand Ihrer Daten und Zahlen beurteilen sie daraufhin, in welche unserer Risikoklassen Ihr Unternehmen eingestuft werden kann.

Finanzierung und Auszahlung


Nachdem wir Ihre Daten und Dokumente erhalten haben, werden diese einem sorgfältigen Prüfprozess durch unsere Kreditanalysten unterzogen. Hierbei werden auch externe Informationsquellen wie Auskunfteien hinzugezogen. Nach umfassender Prüfung Ihrer Unterlagen übermitteln unsere Kreditexperten Ihnen innerhalb weniger Tage eine Kreditentscheidung. Sobald Sie unserem Finanzierungsvorschlag zugestimmt haben, stellen wir Ihr Projekt zur Finanzierung auf unsere Plattform.

Sobald wir Ihre vollständigen Unterlagen erhalten haben, prüfen wir diese innerhalb von 48 Stunden und machen Ihnen einen Finanzierungsvorschlag. Stimmen Sie unserem Finanzierungsvorschlag zu, so kann Ihre Kreditsumme innerhalb von durchschnittlich einer Woche finanziert und ausgezahlt werden. Daher gilt, je schneller Sie uns die nötigen Unterlagen zur Verfügung stellen, desto schneller läuft der Antragsprozess ab.

Lendico spricht eine Vielzahl von professionellen Anlegern an. Diese sind daran interessiert, Projekte aller Art und aus allen Risikoklassen zu finanzieren. Deshalb sind die Chancen zur Vollfinanzierung für gewerbliche Projekte sehr hoch. Allerdings: Eine Garantie zur Finanzierung kann Ihnen Lendico leider nicht bieten.

Rückzahlung


Die Raten Ihres Kreditprojekts werden jeden Monat direkt per Bankeinzug von Ihrem Konto abgebucht.

Sie haben jederzeit die Möglichkeit, Ihren Kredit schon vor Ende der vereinbarten Laufzeit kostenfrei zurückzuzahlen. Es fällt keine bankenübliche Vorfälligkeitsentschädigung an. So können Sie Ihren Finanzierungsbedarf flexibel an die individuelle Situation Ihres Unternehmens anpassen.

Sollten sich Ihre Kontodaten während der Rückzahlungsphase ändern, ist es unbedingt notwendig, dass Sie uns dies mitteilen, damit wir Ihre Rate weiterhin abbuchen können. Hierfür können Sie hier mit uns in Kontakt treten.

Alternativ können Sie uns auch direkt per E-Mail an unternehmen@lendico.de oder per Post an Lendico Deutschland GmbH, Neue Grünstraße 27, 10179 Berlin über Ihre Kontoänderung benachrichtigen.

Zinsen und Gebühren


Sie können sich vollkommen kostenlos bei Lendico registrieren und Ihren Kredit beantragen.

Wir berechnen eine einmalige erfolgsabhängige Gebühr für unsere Dienstleistungen in Höhe von 2 - 4.5 % des Nettokreditbetrags je nach Laufzeit. Diese Gebühr wird Ihrem Gesamtfinanzierungsbetrag hinzugefügt, allerdings nicht an Sie ausgezahlt. Eine Beispielrechnung: Sie haben einen Kredit von 100.000 EUR angefragt. Für unsere Dienstleistung berechnen wir Ihnen eine Gebühr in Höhe von 2.000 EUR. Der Gesamtfinanzierungsbedarf beträgt nun 102.000 EUR und wird von unseren Anlegern finanziert. Nachdem Sie Ihren Kreditvertrag unterschrieben haben, wird Ihnen der Nettobetrag von 100.000 EUR direkt auf Ihr Konto überwiesen.

Bei vorzeitiger Rückzahlung fallen keine zusätzlichen Kosten an.

Ihr Zinssatz wird individuell berechnet und hängt von der Bonität Ihres Unternehmens sowie der gewünschten Laufzeit Ihres Kredits ab.

Die erfolgsabhängige Gebühr wird von Ihrem Kreditbetrag abgezogen, bevor dieser auf Ihr Geschäftskonto überwiesen wird.

Nein. Die Kreditanfrage und die Prüfung Ihres Antrags sind für Sie vollkommen kostenlos.

Datensicherheit


Auf unserer Plattform erscheint für die Finanzierung Ihres Projektes durch unsere Anleger eine Kurzbeschreibung Ihres Kreditprojektes und Unternehmens. Diese Daten sind nur für angemeldete Anleger sichtbar und auch nur, sofern Sie der Anzeige dieser Daten zuvor zugestimmt haben. Wir veröffentlichen keinerlei interne Unternehmenszahlen unserer Firmenkreditnehmer. Die wirtschaftliche Aufstellung des Unternehmens wird lediglich anhand bestimmter betriebswirtschaftlicher Kennzahlen angegeben.



Auf Wunsch ist auch eine weitestgehend anonyme Bewerbung möglich - in diesem Fall holt Lendico zwar alle Informationen ein, jedoch werden nur die wichtigsten Informationen des Unternehmens auf dem Marktplatz präsentiert. Als Faustregel gilt: je mehr Informationen Sie auf der Plattform veröffentlichen, desto schneller und sicherer wird Ihr Projekt von den Anlegern finanziert.



Als Kreditnehmer haben Sie jederzeit den Überblick, welche Ihrer Angaben auf der Lendico-Plattform veröffentlicht werden und welche Angaben privat bleiben: Informationen, die veröffentlicht werden, sind deutlich gekennzeichnet.

Ihre persönlichen Daten werden von uns stets mit der gebotenen Diskretion behandelt. Wir nutzen Ihre Daten ausschliesslich zur Bonitätsermittlung. Alle Transaktionen und Daten unterliegen hohen Sicherheitsstandards. Daten werden SSL-verschlüsselt übermittelt und sind von Dritten nicht einsehbar. Der korrekte Umgang mit den Daten unserer Kunden wird durch einen unabhängigen, externen Datenschutzdienstleister überwacht.


Anhand unserer Datenschutzerklärung und unseren AGBs können Sie jederzeit genau nachvollziehen, wie wir Ihre Daten verwenden.

Unser Team ist persönlich für Sie da

Sprechen Sie uns an. Gerne beantwortet unser Service-Team Ihre Fragen persönlich oder per E-Mail.
Unsere Kundenbetreuung ist Montag bis Freitag von 9 bis 18 Uhr für Sie da:

030 398 205 269 ODER unternehmen@lendico.de

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