Der Gewerbekredit

Erweitern Sie Ihren finanziellen Spielraum

Der Gewerbekredit
für Unternehmer

Sie bilanzieren nach HGB
Ihr jährlicher Mindestumsatz: 50.000 €
Sie sind seit mehr als 2 Jahren Unternehmer
Kreditsumme: 10.000 € - 250.000 €

Kredit für
Selbstständige

Bilanzierung: Einnahmenüberschussrechnung
Sie sind seit 2 Jahren selbstständig
Sofortiges Kreditangebot
Kreditsumme: 1.000 € - 30.000 €

Wir sind bester Kreditmarktplatz in Deutschland

Wir sind bester Kreditmarktplatz in Deutschland: Logos von Focus Money, TÜV-Siegel, BankingCheck

Profitieren Sie von unserem Gewerbekredit

Seitdem wir unseren Gewerbekredit anbieten, konnten wir bereits zahlreiche Unternehmen unterstützen. Zu unseren Firmenkreditnehmern gehört auch die Firma Radiopark aus Hamburg. Das Unternehmen Radiopark konzipiert und installiert Hintergrundmusik für Shoppingmalls, Hotels und Restaurants.

"Das ist um den Faktor Lichtgeschwindigkeit schneller als alles, was ich von Banken gewohnt bin."

Arndt-Helge Grap, Geschäftsführer der Firma Radiopark, nutzte unseren Gewerbekredit für den Aufbau einer Server-Farm.

Nutzen auch Sie unseren Gewerbekredit und erweitern Sie als Unternehmer Ihren finanziellen Spielraum. Sie möchten mehr über unseren Unternehmenskredit für kleine und mittelständische Unternehmen und über Lendico erfahren? Lesen Sie hier unsere Broschüre für Firmenkredite.

Das Gewerbedarlehen - So erweitern Sie Ihre finanziellen Möglichkeiten

Eine Gewerbefinanzierung ist ein Ratenkredit. Das bedeutet, dass die Kreditsumme in monatlichen Teilzahlungen getilgt wird. Im Gegensatz zu einer Kreditanfrage bei einer Bank, entscheiden bei uns die Investoren darüber, welche Kreditprojekte finanziert werden. Während sich bei Banken das Verhältnis zwischen den Zinsen für Kreditnehmer und den Zinsen, die Anleger erhalten, stark unterscheidet, gibt es auf unserem Kreditmarktplatz ein Gleichgewicht. Aufgrund intelligenter und fortschrittlicher Technik sowie einem schlanken Prozess sparen wir nicht nur 60% der Kosten im Vergleich zu einer Bank, sondern geben diesen Kostenvorteil auch an Sie weiter. Profitieren Sie von Gewerbedarlehen zu günstigen Zinsen.

Vergleich Prozentverteilung zwischen Banken und Lendico

Voraussetzungen für Ihren Gewerbekredit

Sie sind seit mindestens 2 Jahren Unternehmer, haben einen jährlichen Mindestumsatz von 50.000 € und als Grundlage für Ihre Gewinnermittlung bilanzieren Sie nach HGB?

Ein Gewerbedarlehen für kleine und mittelständische Unternehmen

Für eine vollständige Prüfung Ihrer Kreditanfrage benötigen wir folgende Unterlagen und Dokumente, um Ihre Kreditwürdigkeit zu beurteilen und Ihnen ein optimales Kreditangebot zu zusenden.

    Benötigte Daten:
  • Angaben zur Kreditsumme und Laufzeit des Kredits sowie eine kurze Unternehmensbeschreibung und den Verwendungszweck
  • Name, Anschrift und Rechtsform des Unternehmens
  • Mitarbeiteranzahl, Gründungsjahr, Jahresumsatz und Branche des Unternehmens
  • Name, Anschrift, Geburtsdatum, Nationalität und Passnummer des Geschäftsführers
  • Einverständniserklärung für die Schufa-Auskunft des Geschäftsführers
    Benötigte Dokumente:
  • Jahresabschlüsse der letzten beiden Jahre (Bilanz und GuV)
  • Betriebswirtschaftliche Auswertung des laufenden Geschäftsjahres
  • Kontoauszüge der Hauptkontoverbindung der letzten drei Monate
  • Ausweiskopie des Geschäftsführers
  • Selbstschuldnerische Bürgschaft

Mit unserem Gewerbekredit-Rechner einen Kredit von privat erhalten

  1. Nutzen Sie unseren Gewerbekredit-Rechner und geben Sie Ihre gewünschte Kreditsumme sowie die Laufzeit an. Die Kreditanfrage für eine Gewerbefinanzierung ist bei uns kostenlos.
  2. Sobald wir Ihre Kreditanfrage erhalten haben, führen unsere Kreditexperten einen kostenlosen Bonitätscheck durch und prüfen Ihre Daten.
  3. Nach der Prüfung und dem Bonitätscheck erhalten Sie in nur 48 Stunden unser Angebot für Ihr Darlehen.
  4. Nachdem wir Ihre Zustimmung zu unserem Angebot erhalten haben, veröffentlichen wir Ihre Gewerbefinanzierung auf unser Onlineplattform. Ab dann haben unsere Investoren die Möglichkeit, Ihren Gewerbekredit mit kleinen und großen Anlagesummen zu finanzieren. Die letztendliche Entscheidung, welche Kreditprojekte finanziert werden, treffen die Investoren auf unserem Kreditmarktplatz.
  5. Nachdem Ihr Kreditprojekt vollständig durch unsere Investoren finanziert wurde, erhalten Sie mit Hilfe unserer Partnerbank, der Wirecard AG, die Kreditsumme auf Ihr Konto überwiesen.


Erhöhen Sie Ihre Chancen für eine Gewerbefinanzierung

  • Überzeugen Sie die Investoren durch eine interessante Projektbeschreibung
    (Was möchten Sie mit dem Kredit finanzieren?)
  • Beschreiben Sie Ihr Unternehmen, damit die Investoren erkennen, warum Sie Ihre Gewerbefinanzierung unterstützen sollten.
  • Legen Sie bereits zu Beginn alle benötigen Unterlagen und Dokumente bereit, damit der Prüfungsprozess zügig erledigt werden kann.

Kredit für Selbstständige und Freiberufler

Bei der Beurteilung der Kreditwürdigkeit von Selbstständigen und Freiberuflern beziehen sich Banken meist nur auf die Geschäftszahlen. Doch gerade als Selbstständiger kann es mit einer vergleichsweise kleinen Kundenbasis schnell zu finanziellen Engpässen kommen. Offene Forderungen erschweren die Situation, ausstehende Rechnungen zu zahlen. Im Jahresverlauf können Engpässe häufiger auftreten, was dazu führen kann, dass auch die eigene Bonität darunter leidet und dadurch zinsgünstige Betriebsmittelkredite in weite Ferne rücken.

Mit unserem Privatkredit für Selbstständige können Sie z.B. finanzielle Engpässe überwinden, Ihre Liquidität erhöhen, durch eine Umschuldung Ihre Zinsbelastung minimieren oder Betriebsmittel finanzieren. Wir sind ein digitaler Kreditmarktplatz und verbinden Sie als Kreditnehmer direkt mit unseren privaten und institutionellen Anlegern. Bei uns entscheiden die Investoren, welches Kreditprojekt von ihnen finanziert wird. Nutzen Sie unsere Tipps und überzeugen Sie die Investoren von Ihrem Privatkredit!

Nutzen Sie als Selbstständiger oder Freiberufler zur Ermittlung Ihres Gewinns eine Einnahmenüberschussrechnung? Dann können wir Ihnen unseren Privatkredit für Selbstständige anbieten. Damit können Sie eine Kreditsumme bis 30.000 € erhalten.

  1. Registrieren Sie sich bei uns auf: https://www.lendico.de/borrower/application#baseForm
  2. Ermitteln Sie mit Hilfe unseres Kreditrechners Ihre optimale Rate. Geben Sie dazu Ihre Kreditsumme und Ihre gewünschte Laufzeit an. Diese Kreditanfrage ist vollkommen kostenfrei.
  3. In Echtzeit prüfen wir Ihre Anfrage und senden Ihnen unseren Vorschlag zu. In kürzester Zeit kennen Sie die Kreditkonditionen für Ihren Privatkredit.
  4. Wenn Sie unseren Konditionenvorschlag angenommen haben, stellen wir Ihren Privatkredit auf unsere Onlineplattform und unsere Investoren haben die Möglichkeit Ihr Kreditprojekt mit kleinen und großen Anlagesummen zu finanzieren.
  5. Anschließend übersenden Sie uns Ihre Dokumente und wir überprüfen diese umgehend. Den Gehaltsnachweis und Ihre Kontoauszüge können Sie einscannen und direkt bei uns auf der Plattform hochladen oder Sie nutzen die digitale Bonitätsprüfung. Mit der Eingabe Ihrer Online-Banking-Zugangsdaten (Login-Daten) gewähren Sie uns einmalig Lese- Zugriff auf Ihr Online-Konto. Ihre Daten werden verschlüsselt übermittelt und ausschließlich zur Verifizierung der persönlichen Kreditwürdigkeit genutzt.
  6. Nachdem Ihr Darlehen vollständig durch unsere Investoren finanziert wurde, erhalten Sie die Kreditsumme auf Ihr Konto überwiesen.

Checkliste für den Selbstständigen-Kredit

Für die Überprüfung Ihres angefragten Privatkredits für Selbstständige benötigen wir folgende Unterlagen

  • Einkommensteuerbescheid
  • Betriebswirtschaftliche Auswertung des aktuellen sowie des letzten Geschäftsjahres
  • Gewerbeanmeldung
  • Den letzten vorliegenden Steuerbescheid
  • Private Kontoauszüge der letzten 3 Monate
  • Kopie des Personalausweises

Beiträge aus unserem Blog für Unternehmer und Selbstständige

Das neue EU-Patent

Das neue EU-Patent

In der Europäischen Union gibt es Pläne für ein neues EU-Patent. Wer sich nach der Einführung des EU-Patents in mehreren Staaten der EU etwas schützen lassen möchte, erhält mit dem EU-Patent ein Bündelpatent. Dieses Bündelpatent kann die Nutzung der Erfindung für alle Staaten erlauben oder - im umgekehrten Fall auch - verbieten. Mehr über den aktuellen Prozess und weitere Vorteile, die für das neue EU-Patent sprechen, können Sie in unserem Blog nachlesen

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Probleme bei der Kreditvergabe durch Banken an kleine Unternehmen

Immer größere Probleme bei der Kreditvergabe durch Banken an kleine Unternehmen

Wir berichten über die Problematik zwischen Banken und kleinen Unternehmen. Laut KfW-Mittelstandpanel ist die Kreditnachfrage bei KMU zwar steigend, doch leider fällt es vielen kleineren Unternehmen schwer, letztendlich auch einen Kredit von ihrer Bank zu bekommen. Mehr zu der Problematik erfahren Sie unserem Beitrag.

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Häufig gestellte Fragen

Viele Selbstständige treten mit uns in Kontakt und sind sich nicht sicher, welchen Kredit sie beantragen können. Meist sind es Selbstständige mit einem kleinen Unternehmen.

Bei uns können sowohl Selbstständige, Freiberufler als auch kleine und mittelständische Unternehmen einen Gewerbekredit beantragen. Für eine Gewerbefinanzierung gelten für alle die gleichen Bedingungen:

  • Sie bilanzieren nach HGB
  • Sie müssen Ihre unternehmerische Tätigkeit seit zwei Jahren ausführen
  • Ihr Umsatz der letzten beiden Geschäftsjahre liegt über 50.000 €

Für eine optimale Bewertung Ihres Antrages benötigen wir folgende Daten und Unterlagen von Ihnen:

  • Geprüfte Jahresabschlüsse nach HGB der letzten beiden Jahre
  • Betriebswirtschaftliche Auswertung mit Summen- und Saldenliste
  • Kontoauszüge der Hauptkontoverbindung der letzten drei Monate
  • Im weiteren Verlauf des Prozesses benötigen wir eine selbstschuldnerische Bürgschaft von Ihnen

Sie sind Selbstständiger oder Freiberufler und nutzen für Ihre Gewinnermittlung eine Einnahmenüberschussrechnung (EStG §4 Abs. 3), dann empfehlen wir Ihnen unseren Privatkredit für Selbstständige mit einem Kreditvolumen von bis zu 30.000 €.

Sie haben weitere Fragen?

Dann rufen Sie uns an. Wir stehen Ihnen gerne zu Verfügung.

0800 – 14 20 400

Die wichtigsten Fragen und Antworten zu den günstigen Lendico-Krediten für Selbstständige und Unternehmer finden Sie hier:

FAQs

Der Gewerbekredit dient zur finanziellen Unterstützung kleiner und mittelständischer Unternehmen

Gewerbetreibende, die Investitionen tätigen wollen, sind dafür meist auf Kredite angewiesen. Unser Gewerbekredit ist speziell für kleine und mittelständische Unternehmen (KMU) geeignet. Mit den angefragten Geschäftskrediten werden unter anderem die Liquidität gesichert, Altlasten getilgt oder neue Maschinen angeschafft.

Waren früher die Hausbanken die ersten Ansprechpartner für ein Unternehmen, gibt es heutzutage mehrere Möglichkeiten, eine Gewerbefinanzierung zu erhalten. Wir sind ein digitaler Kreditmarktplatz und bringen Kreditnehmer direkt mit privaten und institutionellen Anlegern zusammen. Seit der Finanzkrise wird es für Selbstständige und KMU immer schwieriger, einen Kredit zu günstigen Konditionen zu erhalten. Die Gründe dafür sind vielschichtig. Die Beurteilungen der Kreditwürdigkeit eines Gewerbes sind meist so individuell wie die Gewerbetreibenden selbst.

Gewerbedarlehen: Faire Zinsen und transparente Vorgänge

Die kleinen und mittelständischen Unternehmen (KMU) bilden einen Großteil der deutschen Unternehmen und stützen mit ihrem Wachstum die wirtschaftliche Stärke Deutschlands. Sie werden daher meist auch das Rückgrat der deutschen Wirtschaft genannt. Wir möchten Unternehmern von KMU eine schnelle, einfach und faire Alternative für ein Gewerbedarlehen bieten. Unser Schwerpunkt liegt bei Gewerbekrediten mit einer Kreditsumme von bis zu 250.000 €. Als digitaler Marktplatz legen wir viel Wert auf Transparenz und sind immer ambitioniert, die Konditionen für unsere Kreditnehmer fair und die Renditen für unsere Anleger attraktiv zu gestalten. Als digitaler Kreditmarktplatz bringen wir Kreditnehmer direkt mit Anlegern zusammen. In diesem Punkt unterscheiden wir uns gegenüber traditionellen (Black Box) Finanzierungsanbietern. Die Zinsen für ein Gewerbedarlehen ergeben sich aus der individuellen Kreditwürdigkeit des Unternehmens sowie weiterer Kriterien. Mithilfe neuer technischer Möglichkeiten streben wir einen schlanken Prozess an. Ihre Kreditanfrage sowie die letztendliche Finanzierung Ihres Kreditprojekts erfolgt ausschließlich online. Unsere Kreditexperten stehen Ihnen aber als Ansprechpartner bei Fragen gern zur Verfügung. Durch eine bedarfsgerechte und unkomplizierte Kreditanfrage profitieren vor allem Sie als Unternehmer von einem schnellen und transparenten Prozess. „Die Zusage erfolgte schnell und unkompliziert, danach war der Kredit in nur einer Woche finanziert und das Geld ausgezahlt.“ - Günther Gläser, Firmenkreditnehmer und Geschäftsführer der Firma Weigla, nutzte das Gewerbedarlehen für die Fertigung seiner Waren für das Saisongeschäft.

Back Box-Modell im Vergleich zu Lendico

Vergleichen Sie stets das Angebot von Banken mit alternativen Finanzierungspartnern wie uns. Nutzen Sie dazu unseren Gewerbekredit-Rechner, um Ihre maßgeschneiderte monatliche Rate zu ermitteln.