Kredit für Selbstständige

Unsere Lösungen für
Selbstständige und Freiberufler

Firmenkredit für Selbstständige

Sie bilanzieren nach HGB
Ihr jährlicher Mindestumsatz: 50.000 EUR
Sie sind seit 2 Jahren Unternehmer
Kreditsumme: 10.000 EUR - 250.000 EUR

Privatkredit für Selbstständige


Bilanzierung: Einnahmenüberschussrechnung
Sie sind seit 2 Jahren selbstständig
Kreditsumme: 1.000 EUR - 30.000 EUR

Wir sind bester Kreditmarktplatz in Deutschland

Wir sind bester Kreditmarktplatz in Deutschland: Logos von Focus Money, TÜV-Siegel, BankingCheck

Unser Geschäftskredit für Selbstständige und Freiberufler

Selbständige und Freiberufler, die in den letzten zwei Jahren über 50.000 EUR Umsatz erzielt haben und nach HGB bilanzieren, können den Geschäftskredit für Selbständige mit bis zu 250.000 EUR beantragen. Fragen Sie nach Ihrem persönliches Angebot - völlig kostenlos und unverbindlich.

  1. Erstellen Sie zuerst online den Kreditantrag. Dies funktioniert schnell und einfach.
  2. Nachdem wir Ihren Kreditantrag erhalten haben, erfolgt innerhalb kürzester Zeit eine kostenlose Bonitätsprüfung durch unsere Kreditprüfer.
  3. Danach senden wir Ihnen unser Angebot. Stimmen Sie diesen Konditionen zu, veröffentlichen wir Ihr Kreditprojekt auf unserer Plattform und unsere Anleger haben ab dann die Möglichkeit, per Gebote Ihr Projekt zu finanzieren.
  4. Ist Ihr Kreditprojekt durch unsere Investoren vollständig finanziert, wird Ihnen die Kreditsumme direkt auf Ihr Konto ausgezahlt. Dies übernimmt unsere Partnerbank Wirecard AG.

Schneller Kredit für Selbstständige

Checkliste: Diese Unterlagen benötigen wir von Ihnen. Nachdem wir alles erhalten haben, wird Ihr Kreditprojekt umgehend bearbeitet.

Daten zu Ihrem Kredit:
  • Kredithöhe
  • Laufzeit
  • Verwendungszweck
  • Kurze Beschreibung des Unternehmens
Daten zu Ihrem Unternehmen:
  • Name, Adresse, Rechtsform
  • Branche, Gründungsjahr, Umsatz, Mitarbeiterzahl
Daten zum Geschäftsführer:
  • Name, Geburtsdatum/-ort, Nationalität, Passnummer, Adresse, Wohnsitz
  • Einverständniserklärung für Schufa-Auskunft
Dokumente:
  • Jahresabschluss der letzten 2 Jahre (Bilanz und GuV)
  • Betriebswirtschaftliche Abrechnung des laufenden Geschäftsjahres
  • Ausweiskopie des Geschäftsführers
  • Selbstschuldnerische Bürgschaft

Neben unserer Partnerbank haben wir weitere professionelle Partner und vertrauenswürdige Berater an unserer Seite. Dazu gehören unter anderem Wirtschaftsprüfer und Auskunfteien. Wir von Lendico legen dabei immer höchsten Wert auf Professionalität.

Betriebsmittelkredit für Unternehmer

Mit einem Betriebsmittelkredit können Sie zum Beispiel Ihr Umlaufvermögen finanzieren, Expansionsfinanzierungen vornehmen, Waren finanzieren oder eine Refinanzierung ermöglichen.

Die Kreditzwecke sind so vielfältig wie unsere Kreditnehmer.

Privatkredit für Selbstständige und Freiberufler

Selbständige und Freiberufler, die steuerlich eine Einnahmenüberschussrechnung nutzen und seit mindestens zwei Jahren selbständig sind, können einen Kredit für Selbständige mit bis zu 30.000 EUR nutzen.

Sie möchten Ihren Dispo umschulden, einen Autokredit oder ein Darlehen für Betriebsmittel aufnehmen?

  1. Registieren Sie sich bei uns und erstellen Sie direkt Ihre Kreditanfrage. Kostenlos und einfach.
  2. In Echtzeit senden wir Ihnen unseren Vorschlag zu und Sie wissen in wenigen Minuten die Konditionen für Ihr Kreditprojekt.
  3. Sie übersenden uns Ihre Unterlagen und Dokumente wir prüfen sie.
    Bezüglich Ihres Gehaltsnachweises und Ihrer Kontoauszüge können Sie diese einscannen und direkt hochladen oder Sie nutzen dafür unsere digitale Bonitätsprüfung. Anstelle des Einscannens und Hochladens können Sie Ihre Login-Daten für Ihr Online-Konto angeben und gewähren uns so einmalig einen Lese-Zugriff auf Ihr Online-Konto. So können wir vollkommen digital Ihre persönliche Kreditwürdigkeit bestätigen. Ihre Daten werden verschlüsselt übermittelt und dienen ausschließlich der Bestätigung Ihrer im Vorfeld gemachten Angaben.
  4. Nach einem Abgleich Ihrer Unterlagen und Ihrer Zustimmung für den Kredit, stellen wir Ihr Kreditprojekt online und unsere Anleger haben nun die Möglichkeit, per Gebot Ihr Projekt zu finanzieren.
  5. Nach erfolgreicher und vollständiger Finanzierung Ihres Kreditprojekts erhalten Sie Ihre Kreditsumme auf Ihr Konto überwiesen.

Checkliste: Folgende Unterlagen benötigen wir von Ihnen für den Kredit für Freiberufler und Selbstständige

  • Gewerbeanmeldung
  • Einkommensteuerbescheid
  • Betriebswirtschaftliche Auswertung des aktuellen sowie des letzten Geschäftsjahres
  • Private Kontoauszüge der letzten 3 Monate
  • Kopie des Personalausweises
  • Geschäftliche Kontoauszüge des letzten Monats

Autokredit für Selbstständige

Der Privatkredit für Selbständige kann für jeden beliebigen Zweck genutzt werden – auch für die Finanzierung eines Firmenwagens oder privat genutzten Autos. Mit einem Ratenkredit lassen sich oftmals hohe Rabatte beim Autokauf erzielen. Dadurch kann dies günstiger sein, als das Fahrzeug beim Autohändler zu finanzieren oder zu leasen.

Häufig gestellte Fragen

Ich bin selbstständig, habe aber kein großes Unternehmen. Kann ich bei Ihnen einen Gewerbekredit beantragen?

Wir bei Lendico unterstützen Selbstständige und Freiberufler genauso wie kleine und mittelständische Unternehmen (KMU). Für unseren Gewerbekredit gelten für Selbstständige die gleichen Bedingungen wie für KMUs: Sie müssen Ihre unternehmerische Tätigkeit seit zwei Jahren ausführen und der Umsatz der letzten beiden Geschäftsjahre sollte über 50.000 EUR liegen. Für einen Kreditantrag für einen Unternehmenskredit benötigen wir von Ihnen die folgenden Unterlagen:

  • Geprüfte Jahresabschlüsse nach HGB der letzten beiden Jahre
  • Betriebswirtschaftliche Auswertung mit Summen und Saldenliste
  • Kontoauszüge der Hauptkontoverbindung der letzten drei Monate
  • Im weiteren Verlauf des Prozesses benötigen wir eine selbstschuldnerische Bürgschaft von Ihnen

Sollten Sie als Selbstständiger oder Freiberufler Ihren Gewinn anhand der Einnahmenüberschussrechnung (EStG §4 Abs. 3) ermitteln, können wir Ihnen unseren Privatkredit für Selbstständige empfehlen.

Sie haben weitere Fragen?

Dann rufen Sie uns an. Wir stehen Ihnen gerne zu Verfügung.

0800 – 14 20 400

Die wichtigsten Fragen und Antworten zu den günstigen Lendico-Krediten finden Sie hier:

FAQs

Der Weg zur Selbstständigkeit

Die 4,5 Mio. Selbständigen und Freiberufler sind das Rückgrat der deutschen Wirtschaft. Während sich früher "Einzelkämpfer" als Selbständige bezeichneten, werden heute eher die Inhaber einer Firma ohne eigene Rechtspersönlichkeit als Selbständige definiert, unabhängig davon ob sie alleine arbeiten oder angestellte Mitarbeiter haben. Dies können Einzelunternehmer wie Handwerker, Kaufleute oder zum Beispiel auch freiberufliche Dozenten, Journalisten oder freiberufliche Anwälte sein.

Verteilung der Selbstständigen in Deutschland nach Wirtschaftbereichen

Verteilung der Selbstständigen nach Wirtschaftsbereichen

Datenerhebung von 2012, Quelle: www.destatis.de

Viele Banken ziehen Angestellte gegenüber Freiberuflern und Selbstständigen vor

Obwohl Sie durchschnittlich mehr Stunden arbeiten als Angestellte und viele Selbständige auch überdurchschnittlich verdienen, ist für Banken ein entscheidendes Kriterium für den Erhalt eines Darlehens, ob die regelmäßige Tilgung der Schulden möglich erscheint. Daher ziehen viele Banken Angestellte gegenüber Selbstständigen und Freiberuflern vor. Der Grund liegt in dem regelmäßigen Einkommen und somit auch die Fähigkeit einer pünktliche Rückzahlung des Kredits.

Nettoeinkommensklassen nach Erwerbstätigengruppen 2012

Einkommensklassen nach Erwerbstätigengruppen 2012

Datenerhebung von 2012, Quelle: www.destatis.de

Voraussetzung der Banken für einen Darlehen für Selbstständige

Doch nicht nur die Voraussetzung einer regelmäßigen Tilgung spielen bei der Kreditvergabe an Selbstständige eine wichtige Rolle. Um eine endgültige Kreditwürdigkeit festzulegen, werden weitere Faktoren wie die Eigenkapitalquote und die Bilanzen der letzten Jahre herangezogen. Auch das Geschäftsmodell an sich ist für Banken ein Kriterium.

Lendico: Kredit von Privat

Wir von Lendico folgen dem Prinzip Kredit von Privat an Privat. Bei uns entscheidet keine Bank, ob Ihr Projekt finanziert wird. Vielmehr sind es unsere Anleger, die per Gebot die Kreditprojekte finanzieren. Anstatt in abstrakte Finanzprojekte zu investieren, bringen wir Menschen zusammen. Nutzen Sie diesen Vorteil gegenüber einer traditionellen Bank und entscheiden Sie sich für Lendico.

Diese Art der Kredit-Finanzierung wird auch Crowdlending genannt. Dieser Begriff kommt aus dem Englischen und setzt sich aus den beiden folgenden Wörtern zusammen: Crowd = Menge an Personen und Lending = Verleihen. Der gesamte Prozess von der Kreditanfrage bis hin zur Auszahlung des Kredits erfolgt ausschließlich online. Wir von Lendico dienen dabei als digitaler Kreditmarktplatz und verbinden private Kreditnehmer und Unternehmer mit privaten und institutionellen Anlegern. Die Investoren entscheiden hierbei selbst, in welche Kreditprojekte sie investieren.